理财规划师基础知识最新版（理财规划师基础知识最新版本）

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本文目录一览：

• 1、理财规划师所学课程
• 2、2022年理财规划师考试内容一览
• 3、2020年理财规划师考试大纲详解
• 4、理财规划师考试的考试教材
• 5、优秀的理财规划师要具备哪些知识?
• 6、理财师必知常识!投资理财基本知识有哪些?

理财规划师所学课程

理财师，即理财规划师(Financial Planner)，理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

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财务管理专业主要课程有：管理学、微观经济学、宏观经济学、管理信息系统、统计学、会计学、财务管理、市场营销、经济法、中级财务管理、高级财务管理、商业银行经营管理等。 财务管理专业主干学科：经济学、工商管理。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

2022年理财规划师考试内容一览

1、第一科：《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。第二科：《风险管理与保险规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。

2、三级理财规划师考试科目：《理论基础》《专业技能》；二级理财规划师考试科目：《理论基础》《专业技能》《综合评审》；一级理财规划师考试科目：《理论基础》《专业技能》《综合评审》。

3、三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为选择题。

2020年理财规划师考试大纲详解

个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

三级一科：《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。二级三科：第一科：《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。

注册国际理财规划师考试主要包括理论基础和实战规划两大科目。理论基础篇包括：理财规划师的专业资格和职业道德、经济学基础、金融学基础、投资基础、会计与财务基础、法律基础、税务基础、概率统计与金融计算基础等八个部分。

助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

理财规划师考试的考试教材

金融理财师的考试参考教材有以下六本：《金融理财原理上册》；《金融理财原理下册》；《投资规划》；《个人风险管理与保险规划》；《员工福利与退休计划》；《个人税务与遗产筹划》。

考试教材为：新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。

国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。

理财规划师考试用书全套教材包括：《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力(三级)》、《理财规划师专业能力(二级)》、《高级理财规划师专业能力(一级)》，其中三个等级共用一本《理财规划师基础知识》。

致力于解决理财规划师执业的本土化问题；强调理财规划师需要具备全面综合的知识和技能；具有鲜明的时代特色；保持一贯的追求与国际接轨的优良做法。

专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。

优秀的理财规划师要具备哪些知识?

理财规划师必须具有出色的沟通能力和收集整理能力，观察理解能力，对客户的理财需求与目标进行认知判断。有超强自主学习能力，帮助客户在理财之前为其做好充分的理财规划，为客户制定并调整方案。

投资理财会拉大贫富差距 钱少的时候，可以选择的理财产品余地就比较少，而且风险承受能力相对较大，钱多了就可以投资多类理财产品，而且高收益资产的配置比例也会加大。

（5）财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

一个优秀的理财规划师应该具备以下5大能力：了解客户真正理财需求的能力—找准需求理财规划师必须具有出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。

理财师必知常识!投资理财基本知识有哪些?

1、投资理财会拉大贫富差距 钱少的时候，可以选择的理财产品余地就比较少，而且风险承受能力相对较大，钱多了就可以投资多类理财产品，而且高收益资产的配置比例也会加大。

2、现金规划：主要对我们的现在和未来的现金需求做规划，保证手里有适量的现金应对。消费支出规划：消费水平和结构的规划，买房、买车、个人信贷等消费支出。教育规划：子女教育。

3、普通人理财常识：收入支出平衡：每个月应当对自己的收入和支出进行统计，确保收入能够覆盖支出，以避免财务问题。存款：存款是理财的基础，可以通过银行定期存款、活期存款、基金等方式进行储蓄。

4、教育自己关于理财的知识。普通人可以通过阅读财经类书籍、参加金融类讲座、网上理财课程等方式，了解更多关于理财的知识和技能。总之，理财对于普通人来说是必不可少的生活技能。

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